投資觀測站 LAB
今日時報把常見投資問題拆成可檢查的數字與假設。所有運算都在你的瀏覽器完成,不需登入,也不會上傳輸入資料;結果適合用來比較情境,不代表實際報酬。
01 COMPOUND
把本金、每月投入與假設報酬率拆開,觀察時間帶來的差異。
期末試算資產
$5,613,470
以每月月底投入、固定報酬率簡化估算。
其中假設增值
$2,913,470
累計投入 $2,700,000
02 DCA
沿用上方投入條件,加入累計費用率,避免只看毛報酬。
扣除估計費用後
$5,599,970
估計累計費用
$13,500
03 DIVIDEND
用每股股利與買進價格估算,不把一次性高股利當成永久承諾。
試算現金殖利率
5.00%
試算年度股息
$5,000
04 VALUATION
這是情境推演,不是目標價;景氣循環股與虧損公司不宜只用本益比。
情境合理價
$120
套用安全邊際
$96
05 ALLOCATION
用年齡與風險承受度產生討論起點,仍需納入收入穩定度、負債與緊急預備金。
股票
60%
債券
30%
現金
10%